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反洗钱专管员扫黑除恶心得体会

时间:2022-09-23 10:17:45
反洗钱专管员扫黑除恶心得体会[本文共1374字]

扫黑除恶专项斗争是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策,事关社会大局稳定和国家长治久安,事关人心向背和基层政权巩固,事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟大事业、实现伟大梦想。深入贯彻落实做好“扫黑除恶”专项斗争工作的指示精神,以制度建设为基础,以风险监测为抓手,以协调配合为载体,以信息共享为手段,探索开展“四位一体”的工作方法,强化反洗钱履职,助力“扫黑除恶”专项斗争。

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。

作为一名反洗钱专管员,我一直奋斗在扫黑除恶的一线,今年以来,更是积极参与到总、分行关于反洗钱的各项培训学习中,不断用更新的理论知识指导反洗钱日常履职,多次与分行反洗钱部门会商情报,并得到分行的协助指导。

夯实基础,制度先行。根据《银行业金融机构扫黑除恶专项治理十个方面重点内容》,明确金融机构在“扫黑除恶”专项斗争中的反洗钱职责,要求金融机构积极主动为“扫黑除恶”专项斗争提供线索和信息支持。为了提高对涉黑洗钱案件的处理效率,我支行根据金融监管部门颁布的法律文件和上级行要求,进一步完善反洗钱内控制度,明确对“涉黑洗钱”和“涉黑资金交易”的防控措施和处置机制。

资金监测工作是发现和防范涉黑资金交易的重要手段。为阻断涉黑资金流动的金融通道,我支行本着“风险为本”的原则,创新监测方法、提高监测效率,通过监测发现并深挖涉黑线索;对涉黑资金交易特征进行归纳,并利用大数据和云计算技术,探索建立涉黑资金监测模型,提高涉黑资金监测的针对性和有效性,防范涉黑资金通过金融机构转移的洗钱风险;关注相关部门发布的涉黑组织、个人的名单,并对存量客户进行回溯性风险排查,对于涉及黑恶势力的客户,要采取相应的风险防控措施。

为配合开展“扫黑除恶”专项斗争工作,我支行根据分行部署,积极探索反洗钱支持“扫黑除恶”专项斗争工作的新模式,对于公安机关已立案、已查询侦办的案件,及时整理相关公告、线索排查、协助查询冻结账户信息等资料,专夹保管。对于公安机关已发公告、征集案件线索的,及时结合公告中涉及组织、个人等信息,对在我行开办业务情况进行全面摸排,及时上报当地扫黑办、公安局、人行、银保监分局及分行,并及时办理移交手续。所有案件线索均一册一档、专人保管,强化保密。并结合公安机关2018年至今在网上发布的涉黑涉恶案件公告,及时对案件的个人、公司进行一次全面排查,对账户开立、客户尽职调查、资金使用等情况进行分析研判,按时上报分析报告。通过建立信息共享机制,形成合力,打击涉黑犯罪和涉黑洗钱活动。将反洗钱日常监管、履职中发现的涉黑线索,及时向公安部门报案;公安部门处理涉黑案件中发现的洗钱线索,及时进行摸排。通过信息共享,形成横跨金融系统和公安部门的情报网络,“扫黑除恶”工作的效率明显提升。

在今后的工作中,我将继续履行好反洗钱专管员的岗位职责,不仅要落实好日常业务的柜面检查和‎登记、报告工作,严格‎做好客户身份‎识别,及时高效向分行反馈需要协助调查的客户身份、交易资料等,在自己的三尺柜台内做好反洗钱的日常工作,更要走出去,加入外拓小组,向广大的金融消费者宣传推广反洗钱、扫黑除恶相关知识,使“扫黑除恶”暨反洗钱知识宣传通俗易懂,深入人心,不断推进扫黑除恶专项工作纵深落实。

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